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“反诈骗•护万家”:防骗秘籍

发布时间:2019-05-08  来源:本网  点击量:213  作者:信息部

   防范秘籍一、电信、银行、公安系统的电话各自有自己的平台。骗子说你的账号涉及洗钱或者你的账号不安全,我要给你转到一个安全的账号,你要不信我给你转到公安局,转到银行,实际上不可能,因为各自是不同的系统、不同的平台,是不可能直接转过去的,所以千万不要相信他。

防范秘籍二、没有任何单位设置这种安全账号。所谓的安全账号百分之百都是骗子设置的。安全账号是哪个账号呢?是自己的账号才是安全的,自己保密的账号才是安全的账号。所以公检法执法期间要向老百姓了解情况的时候会当面询问当事人,会制作一些相关的谈话笔录,不会电话要求你把银行账号、密码告诉我,公安机关绝对不会这么做。所以请大家务必要注意。

防范秘籍三、税务部门、财政部门对消费者进行退税的时候都会通过电信、报纸等权威部门公告,比如机动车限行要退养路费都会在网络、报纸、电视上做公开宣传,绝对不会打一个电话说我要退你的钱,这些都是骗人的。如果电话欠费,电信公司就会发一些欠费追缴单,也不会人工拨打电话。凡是涉及自己账户和密码的事情一定要冷静多想一想。

央行发布最严新规,将从支付结算上入手,进一步提升支付结算安全性,整治电信网络违法犯罪。

1.一个人在同家银行只能开一个 I 类账户

新通知发布起三个月内,同行取现、转账等免收手续费。为了有效遏制买卖账户和假冒开户的行为, 12 月 1日起,个人账户将分为 I、II、III 三个类别。

I 类户是全功能账户,使用范围和金额不受限制,可办理转账、养老金、公积金等各类业务;

II 类户需与 I 类户绑定,资金来源于 I ,主要是办理存款、购买投资理财产品、消费缴费等业务;

III 类户主要用于网络支付,只能开设一个。

央行新规规定,自2016年12月1日起,个人在同一家银行已经开立Ⅰ类户的,不再新开Ⅰ类户,只能开立Ⅱ、Ⅲ类户。个人在2016年12月1日前已经开立的Ⅰ类户不受此次规定影响,仍然保持正常使用。事实上,目前绝大多数个人储户在同一家银行只有一个Ⅰ类账户。

2.ATM机转账24小时内将可撤销

自12月1日起,个人通过银行自助柜员机 向非同名账户转账的,资金24小时后到账。

此外,为最大限度阻断诈骗分子诱导受害人进行资金转账和赃款变现 ,自12月1日起,除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账,个人在24小时内可以向发卡行申请撤销转账。

3.支付宝、微信要限制转账笔数

与对银行的要求类似,自12月1日起,非银行支付机构为个人开立支付账户的, 同一个人在同一家支付机构只能开立一个全功能支付账户。

同时,要求支付机构自12月1日起,在为单位和个人开立支付账户时,应当与单位和个人签订协议,约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数,超出限额和笔数的,不得再办理转账业务。

4.同一手机号对应同一身份证。联系电话号码与身份证号码一 一对应。针对同一电话对应多个账户的情况,银行与支付机构需要与当事人进行确认。对于未成年人或老年人使用成年人预留手机号的情况,由当事人出具说明后可保持不变。这一规定主要是防止不法分子以同一手机号操纵多个银行账户。

 


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